Financière banque national

Nos services et solutions

L’équipe Provencher D’Amours vous offre une approche de gestion de patrimoine avec le service complet de projection de revenus de retraite, de planification financière et fiscale, combiné à une gestion de portefeuille personnalisée pour la famille avec des honoraires très avantageux basés sur l’ensemble des actifs familiaux. Nos clients fortunés détenant une corporation de gestion ou une fiducie familiale sont particulièrement avantagés par cette approche globale, personnelle et spécialisée. 

Solutions de gestion

Gestion discrétionnaire

Nous avons notre propre équipe de gestionnaires de portefeuille, ce qui nous permet de vous offrir des services dont vous serez les seuls à pouvoir bénéficier.  Nous pouvons vous bâtir des portefeuilles très personnalisés en fonction de vos propres objectifs de placement.  Notre style de gestion valeur et notre méthodologie d’investissement nous permettent de sélectionner des titres de grande qualité au meilleur coût possible.

Vous rencontrerez périodiquement votre gestionnaire et pourrez discuter en tout temps des titres ou des marchés boursiers avec lui.  

Portefeuilles privés

Nous gérons deux portefeuilles privés exclusivement pour nos clients; un portefeuille axé sur le revenu et un portefeuille canadien à dividendes. Ces portefeuilles nous permettent de vous offrir des produits diversifiés et uniques en plus des avantages suivants :

  • Réponse rapide et grande flexibilité aux variations de marché
  • Diminution des coûts pour nos clients
  • Meilleur rendement après impôt pour les compagnies de gestion 
  • Axés sur les revenus afin de diminuer les impacts de la volatilité des marchés boursiers

Produits alternatifs, fonds indiciels, produits structurés et fonds mutuels

Nous croyons au modèle d’allocations d’actifs et utilisons des produits financiers qui nous permettent de prendre des positions dans des secteurs difficilement accessibles aux particuliers et de profiter de l’expertise et de la performance de gestionnaires complémentaires que nous sélectionnons minutieusement.

Cela vous permet également de détenir des catégories d’actifs diversifiés et moins corrélés et de diminuer la volatilité de votre portefeuille pour obtenir un rendement plus stable au fil du temps.

Nous gérons plus de 775M de dollars pour le bénéfice de nos clients.

Solutions de planification

Stratégies financières

Nous utilisons différentes stratégies pour vous permettre d’atteindre vos objectifs.  En voici quelques exemples :

  • Régime de retraite individuel (RRI)
    Le RRI est un régime de retraite à prestations déterminées mis sur pied pour un seul employé et auquel les limites de cotisations sont supérieures à celles permises dans le REER, favorisant l’accumulation d’actifs à l’abri de l’impôt pour des gens incorporés.
  • Remplacement du REER
    Plusieurs clients incorporés se versent uniquement des dividendes comme revenu personnel et n’ont pas la possibilité de contribuer au REER ni au RRI.  Nous avons développé des solutions pour favoriser l’épargne à l’abri de l’impôt en vue de la retraite dans la corporation.
  • Rentes assurées
    Les rentes sont garanties et procurent un revenu la vie durant en plus d’être avantageuses sur le plan fiscal.  Selon votre âge, la rente peut vous assurer un revenu de 50% à 100% plus élevé après impôt que les CPG et les obligations, ainsi que certains avantages pour vos héritiers.  Au décès, le capital assuré sera versé aux bénéficiaires à l’abri de l’impôt.  
  • Fiducies
    Les fiducies familiales et testamentaires représentent un autre élément de planification qui peut permettre de réaliser certaines économies d’impôt.

Produits d’assurance

L’assurance est une forme de transfert de risques et d’investissement méconnue et sous utilisée.  Lorsqu’employée stratégiquement, elle peut répondre à des besoins de transfert de risques, de liquidités de votre vivant et au décès, à un coût fiscal nul ou très faible.  Elle peut également représenter une classe d’actifs en soi. 

Parmi les solutions d'assurance utilisées, voici les principales :

  • Assurance vie
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Assurance soins de longue durée
  • Rentes assurées corporatives ou non
  • Rentes viagères enregistrées ou non 

 

Nous travaillons, au besoin, en collaboration avec le cabinet d’assurances Banque Nationale, ainsi qu'une équipe d'experts en planification successorale qui agissent de concert avec nous, le client, ses conseillers fiscaux et notre planificatrice financière.  Ils produisent un rapport de vérification du portefeuille d’assurances et peuvent aller jusqu’à faire des recommandations précises pour apporter des améliorations ou des corrections qui complèteront la planification financière et fiscale, et procéder à leur implantation.

Solutions complémentaires

Services bancaires privés

Notre clientèle étant très bien nantie et ayant peu de temps pour s’occuper de ses affaires courantes, nous offrons également le Service Bancaire Privé si vous le désirez.  Des centres de services exclusifs vous permettent en tout temps un accès privilégié à tout ce que le réseau financier de la Banque Nationale a de mieux à offrir.  Un service bancaire distinctif, juste pour vous!

Services bancaires exclusifs

  • Comptes bancaires
  • Cartes MasterCard
  • Paiements de factures
  • Instructions particulières

Services de financement

  • Marge de crédit et hypothèque
  • Prêt à demande
  • Prêt à terme
  • Prêt pour investissement
  • Montage financier sur mesure

Partenariats

Nous croyons fermement qu’il est important de pouvoir consulter des spécialistes pour des conseils spécifiques dans différents domaines et de collaborer avec eux.

En plus de travailler en étroite collaboration avec vos conseillers fiscaux, nous avons développé des partenariats avec des spécialistes qui ont notre confiance et que nous pouvons vous référer pour des besoins bien précis.

Nous ne recevons aucune rémunération de ces sociétés et ne faisons aucun partage de commission.